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一带一路国内金融机构盘点各尽其长六大银行段

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来源: 作者: 2019-02-23 15:18:12

驼铃古道丝绸路,胡马犹闻汉唐风。

作为中国提出的重要倡议,“一带一路”建设四年来获得各方的高度关注。复兴丝绸之路,作为连接我国全方位对外开放与沿线地区繁荣发展的纽带,“一带一路”建设即中国发展提供动力,又为世界发展创造机遇。

目前,“一带一路”倡议已从顶层规划进入全面铺开阶段,蓝图已绘就,落实靠行动,资金当先行。作为“一带一路”建设的重要支撑,中国金融为“一带一路”融通商机;而“一带一路”也为中国金融业开放和国际合作提供了新的机遇。

根据国际货币基金组织测算,未来五年“一带一路”沿线国家基础设施建设累计投资额将超过3万亿美元。这些项目的承接和实施都离不开银行的资金支持。除了发挥亚投行及其他政策性银行的功能,商业金融同样不可或缺。相对政策性银行和开发性银行,商业银行虽然并不具备资金成本优势,但其金融产品和服务模式创新更加灵活。

走在“一带一路”资金融通前端的政策性银行如今,我国不同类型的银行都在支持“一带一路”方面发挥积极作用,包括:

1、国际性的金融机构:亚投行;

2、开发性金融机构:国家开发银行;

3、政策性银行:中国进出口银行;

4、中资商业银行:中农工建等。

在“一带一路”建设金融支持方面,我国于2014年11月成立的“丝路基金”亦是重要组成部分,为“一带一路”沿线国基础设施建设、资源开发、产业合作等有关项目提供投融资支持。

各类型银行在支持“一带一路”,布局沿线各国设施联通、经贸合作、产业投资、能源资源合作等方面力度不一。国开行及中国进出口银行作为开发性银行及政策性银行在签约项目及投入资金方面排在前列。

在2017年5月,在备受世界瞩目的“一带一路”国际合作高峰论坛中发布的《“一带一路”国际合作高峰论坛成果清单》270多项具体成果中,进出口银行共有成果33项;国开行共有5大项、25项具体成果纳入高峰论坛成果清单。中资商业银行中,仅中国工商银行与巴基斯坦、乌兹别克斯坦、奥地利等国家主要银行共同发起“一带一路”银行合作行动计划1项项目列入成果清单。

进出口银行信贷项目、贷款余额居银行之首亿欧查证,截至2017年6月末,进出口银行在“一带一路”沿线国家有余额信贷项目共1200多个,分布于50多个国家,贷款余额超过6700亿元人民币,涉及设施联通、经贸合作、产业投资、能源资源合作等多个重点领域。

中国银行业积极促进“一带一路”的资金融通,不断加强对内、对外银行的合作,实现优势互补。以进出口银行为例,为了发挥政策性银行与商业银行各自优势,中国进出口银行与中国工商银行、交通银行、中国银行等商业银行进行合作,签署战略协议;在对外方面,与菲律宾首都银行、马来西亚进出口银行、泰国进出口银行、俄罗斯外经银行等签署合作协议。

家喻户晓的“雅万高铁”,国开行助推中国高新技术“走出去”而国家开发银行作为全球最大的开发性金融机构,中国最大的对外投融资合作银行、中长期信贷银行和债券银行。截至2016年底,国开行在“一带一路”沿线国家累计发放贷款超过1600亿美元,余额超过1100亿美元。在“一带一路”沿线国家储备外汇项目500余个,融资需求总量3500多亿美元。与“一带一路”沿线国家合作方签署140余项协议,涉及融资金额1300多亿美元,涵盖能源、矿产、航空、金融、化工、高新技术等领域,推动中国经验、技术和劳务“走出去”,促进沿线有关国家产业升级、筑牢经济发展基础。

其中家喻户晓的“雅万高铁”便是国开行在印尼融资助力中国企业获得境外首条高铁———雅万高铁的承建权,是中国高铁技术标准、设备和施工全方位“走出去”的“第一单”。

目前,国家开发银行已在在东盟、印尼、伦敦、俄罗斯、非洲等多个国家地区进行了“一带一路”建设布局。在“一带一路”沿线各国的基础设施、产能合作、金融合作、民生等领域创新合作方式。并且在人民币跨境支付系统建设,积极促进人民币跨境使用。

国有四大商业银行,中行劲头强劲,农行布局力度稍弱由“织”转向“深耕”,工行的“一带一路”布局

作为国内最大商业银行,工商银行在支持“一带一路”上也成绩突出。亿欧查证,截至2017一季度末,在促进“一带一路”资金融通方面,工行目前已累计支持“一带一路”沿线项目212个,承贷金额674亿美元,同时还拥有总投资额3372亿美元的412个项目储备;业务遍及亚非欧48个国家和地区。工商银行已在“一带一路”沿线18个国家和地区拥有127家分支机构,金融服务可以全面辐射到“一带一路”的规划区域。在新加坡、卢森堡、卡塔尔、加拿大、泰国、阿根廷和俄罗斯七个国家担任人民币清算行。

中国工商银行在“中巴经济走廊”项目中提供了大量资金支持与融资服务,主要有:巴基斯坦萨希瓦尔电站、巴基斯坦萨察尔风电项目、巴基斯坦拉合尔轨道交通橙线项目等。

“一带一路”上的基础设施建设,建行的“看家功夫”

在“一带一路”倡议实施中基础设施建设是重头戏,也是建设银行的“看家功夫”,截至2017年7月末,建设银行已累计为俄罗斯、巴基斯坦、新加坡、阿联酋、越南、沙特、马来西亚等21个“一带一路”沿线国家的60余个重大项目提供了金融支持,

一带一路国内金融机构盘点各尽其长六大银行段

签约金额超过130亿美元。其中,涉及基础设施建设领域的重大项目有32个,投资金额超过600亿美元,签约金额超过100亿美元。截至目前,建设银行在“一带一路”沿线国家累计储备“走出去”重大项目超过200个,项目总投资金额超过2400亿美元,融资需求超过1000亿美元,涉及48个国家和地区,半数以上项目集中在铁路、公路、航运、电站等基础设施建设领域。

中行构建的“一带一路”金融大动脉成效几何?

作为我国四大商业银行之一的中行,截至2017年9月末,在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目约480个,项目总投资额超过4600亿美元,提供意向性授信支持超过1030亿美元。截至目前,完成对“一带一路”沿线国家各类授信支持约900亿美元,海外机构已覆盖51个国家和地区,其中包括20个“一带一路”沿线国家。为有很多的痛苦无法倾诉但只能去自我安慰那就是隐痛“一带一路”提供包括商业银行、投资银行、保险、股权投资、基金、航空租赁等在内的多元化金融产品及服务。中国银行获得11家人民币清算行,其中马来西亚和匈牙利为“一带一路”沿线国家。

中国银行签署“一带一路”沿线重大项目主要有:与俄罗斯天然气工业公司签署了20亿欧元的双边贷款协议;签约全球首个油页岩电站“约旦Attarat油页岩电站”项目贷款协议;牵头受理中国在沙特最大投资项目“延布炼厂项目”等。

不同的“一带一路”布局,农行助力中国农业“走出去”

农业银行目前已在全球15个国家和地区设立了18家境外机构和1家合资银行,其中在“一带一路”沿线国家设立机构5个,总计与139个国家和地区的1613家机构建立了总行级代理行关系。相关资料显示,2016年,农行来自“一带一路”沿线国家的基础设施项目贷款3.5亿美元、贸易融资26.73亿美元、跨境并购9320万美元、国际结算711.47亿美元。

与中、工、建积极投资海外项目不同,农行更多的是助力中国农业“走出去”,农行建立的“走出去”项目库,已有100多个项目入库,涉及“一带一路”国家30多个。全力支持中国农业“走出去”。着力培育具有竞争力的国际粮商、支持内地农业企业“出海”和与周边国家合作农业综合开发项目。

银行转型重压下的数万亿蓝海,大有可为除了国有四大行,交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、平安银行、浦发银行也在积极加大投资“一带一路”建设。但其贸易融资金额及投资“一带一路”沿线国家项目数量与工行、中行等还存有较大差距,更多还停留在海外点铺设阶段。

“一带一路”倡议为商业银行将迎来一系列重要发展契机。在国内互联金融、金融科技迅速发展、利率市场化的重压下,银行转型迫在眉睫。而“一带一路”倡议的实施,为我国银行业的发展带来了新的机会,同时也带来了挑战。在“一带一路”大框架下,企业“走出去”和外贸产业发展必将呈现一些新的特点,银行需要基于这些特点快速开展机制和产品的创新。能否成功“走出去”,捕捉发展契机,各大商业银行需做好顶层设计。数万亿的蓝海,将大有可为。

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